一、案例簡介

某日，一位女士手持銀行卡急匆匆地走進(jìn)銀行網(wǎng)點(diǎn)，要求匯款35000元。經(jīng)大堂經(jīng)理核實(shí)，客戶表示不認(rèn)識收款人，收款賬號是其老公提供的。大堂經(jīng)理頓生警覺，立即暫停業(yè)務(wù)辦理，引導(dǎo)客戶至接待區(qū)域，進(jìn)一步了解客戶匯款用途。

原來，客戶一年前在網(wǎng)上認(rèn)識了現(xiàn)在的“老公”——香港人，在上海徐匯區(qū)有一套正在裝修的別墅?！袄瞎笔且幻v外軍醫(yī)，已跟隨部隊(duì)在埃塞俄比亞工作了五個月，近期在當(dāng)?shù)乜植婪肿右u擊中受重傷?？蛻袈動嵑蠓浅?dān)心，聽聞可以由國內(nèi)親屬向聯(lián)合國某將軍申請?zhí)崆巴诵莼丶抑委?，于是提交申請，并很快得到答?fù)：需繳納申請費(fèi)35000元至指定個人賬戶?？蛻魧Υ松钚挪灰?，著急匯款。銀行工作人員覺察事有蹊蹺：為何退休還需繳納申請費(fèi)且匯款至個人賬戶？經(jīng)追問得知，客戶僅知“老公”平日在上海上班，沒有和其同事聯(lián)系過。銀行工作人員初步判斷這是一起網(wǎng)戀騙局，果斷向?qū)俚嘏沙鏊鶊?bào)警。后經(jīng)民警核實(shí)確認(rèn)，客戶所謂的“老公”根本不是香港人。在多方勸說下，客戶最終意識到被騙，放棄匯款并對我行員工的熱心幫助表示感謝。

二、案例分析

隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，網(wǎng)上交友成為一種潮流，虛擬網(wǎng)絡(luò)給網(wǎng)友帶來便利的同時也給不法分子提供了可乘之機(jī)。本案例便是一起典型的“網(wǎng)上交友”詐騙案件。以戀愛交友為名、行詐騙之實(shí)是犯罪分子的慣用手法，其“套路”往往有跡可循。

步驟一：打造“人設(shè)”。利用網(wǎng)絡(luò)社交平臺，抓住被害人急于求偶、消解寂寞、獲得情感認(rèn)同等心理，虛構(gòu)編造符合被害人內(nèi)心期待的“人設(shè)”，吸引防范能力較低、易于信賴犯罪分子的被害人。

步驟二：取得信任。通過日常聊天等手段“加深了解”、“培養(yǎng)感情”，與被害人建立虛假的“戀愛”關(guān)系，并在此過程中掌握被害人的各類信息，進(jìn)一步取得被害人的信任。

步驟三：編造謊言。在充分取得被害人信任之后，編造“生病”“借款”“急用”“資金周轉(zhuǎn)”“共同投資”等理由，誘騙被害人支付錢款。

三、風(fēng)險(xiǎn)提示

此類詐騙手段迷惑性、隱蔽性較強(qiáng)，詐騙金額較高，為保護(hù)廣大金融消費(fèi)者合法權(quán)益，溫馨提示您：

（一）不要輕信網(wǎng)上打造的“人設(shè)”，網(wǎng)上交友要多一份戒備心。

（二）凡涉及到借款、投資等金錢話題要提高警惕，建議多維度核實(shí)對方身份，避免掉入騙子編織的“溫柔”陷阱，造成財(cái)產(chǎn)損失。

（三）如不慎被騙或遇到可疑情形，應(yīng)及時保留聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄、銀行賬號等關(guān)鍵信息，第一時間向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，依法維護(hù)自身合法權(quán)益。