服務(wù)簡(jiǎn)介

收付款管理是企業(yè)正常運(yùn)營(yíng)的重要基礎(chǔ)，是企業(yè)資金流動(dòng)的源頭。為客戶提供最為適合的收、付款服務(wù)也是高品質(zhì)現(xiàn)金管理的基本功能。除提供匯票、本票、支票等傳統(tǒng)銀行結(jié)算工具外，中國(guó)銀行更不斷創(chuàng)新收付款產(chǎn)品，使客戶使用更便捷，并協(xié)助客戶最大限度的減少資金在途時(shí)間，加速資金流轉(zhuǎn)速度從而降低財(cái)務(wù)成本。

服務(wù)功能

• 集團(tuán)集中支付管理

統(tǒng)一支付

統(tǒng)一支付是集團(tuán)總部根據(jù)資金管理要求，由集團(tuán)主賬戶代理成員單位發(fā)起的對(duì)外支付，同時(shí)加工第三方交易信息，賬單包含主賬戶、收款方、被代理企業(yè)（子賬戶）信息。通常內(nèi)部子賬戶現(xiàn)金池需要配合使用統(tǒng)一支付。

直接代理支付

直接代理支付，是指根據(jù)既定條件，主賬戶不經(jīng)過代理成員單位，直接將款項(xiàng)支付給收款人，同時(shí)將所代理的成員單位賬戶作為名義付款人提供給收款人的支付模式。

間接代理支付

間接代理支付，是指根據(jù)既定條件，由主賬戶將款項(xiàng)下?lián)苤脸蓡T單位賬戶并聯(lián)動(dòng)完成對(duì)外支付，收款人收到單據(jù)中的付款人信息應(yīng)為成員單位賬戶信息的支付模式。

• 順暢安全的支付服務(wù)

定期貸記

付款人依據(jù)事先簽訂的協(xié)議，委托付款行定期向指定收款行發(fā)起批量付款的業(yè)務(wù)。付款通過系統(tǒng)自動(dòng)處理，不需人工干涉，且可以協(xié)助付款人代付各種款項(xiàng)，包括代付工資、福利費(fèi)、保險(xiǎn)金、養(yǎng)老金等。

電子商業(yè)匯票

依托中國(guó)銀行的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，委托付款人在確定日期無(wú)條件支付確定金額給收款人或者持票人的票據(jù)。電子商業(yè)匯票分為電子銀行承兌匯票和電子商業(yè)承兌匯票。電子商業(yè)匯票極大降低了票據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，節(jié)省了企業(yè)操作時(shí)間和票據(jù)傳遞時(shí)間，增強(qiáng)了企業(yè)融資手段，加快資金流轉(zhuǎn)速度。
式。

• 快速多渠道的收款服務(wù)

定期借記

收款人依據(jù)事前簽署的協(xié)議，委托收款銀行定期向指定付款人發(fā)起批量收款的業(yè)務(wù)。通過建立對(duì)應(yīng)的收付款關(guān)系，由銀行后臺(tái)系統(tǒng)自動(dòng)處理收款而不需人工干涉。該業(yè)務(wù)能夠協(xié)助收款人代收各種款項(xiàng)，例如代收水費(fèi)、電費(fèi)、供暖費(fèi)、長(zhǎng)途通信費(fèi)、有線電視費(fèi)等公共事業(yè)費(fèi)用及國(guó)庫(kù)批量扣稅業(yè)務(wù)。

集中代收付

收、付款人根據(jù)合同約定，委托清算組織提出代收、代付業(yè)務(wù)指令，由其分別主動(dòng)發(fā)送給收付款人開戶銀行，進(jìn)行集中批量的收付業(yè)務(wù)系統(tǒng)處理，而不需人工干預(yù)。

假日繳款通

假日繳款通是為對(duì)公客戶提供的節(jié)假日繳款服務(wù)，客戶可以在法定節(jié)假日的中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)，在開戶行或與開戶行約定的一家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)。

上門收款

中國(guó)銀行能夠?yàn)槠髽I(yè)客戶指派專人或簽約的社會(huì)化押運(yùn)公司到客戶指定場(chǎng)所辦理現(xiàn)金收付、送取單據(jù)等特定服務(wù)。按照與客戶的協(xié)議，企業(yè)可以足不出戶辦理業(yè)務(wù)，享受一對(duì)一的專屬服務(wù)，現(xiàn)金存取安全，為客戶省心到家。