產(chǎn)品說明：

訂單融資業(yè)務是指為支持國際貨物貿(mào)易項下出口商和國內(nèi)貨物貿(mào)易項下供貨商（以下統(tǒng)稱“賣方”）備貨出運，應賣方的申請,根據(jù)其提交的銷售合同或訂單（以下統(tǒng)稱“訂單”）向其提供用于訂單項下貨物采購的專項貿(mào)易融資。

產(chǎn)品功能：

滿足賣方備貨的融資需求，幫助賣方擴大貿(mào)易機會、減少資金占用。

適用客戶：

在備貨階段有融資需求的賣方。

申請條件：

• 基礎(chǔ)交易具有真實的貿(mào)易背景，相關(guān)訂單有效且內(nèi)容清楚、明確；
• 賣方主營業(yè)務突出，履約能力強，經(jīng)營情況良好，具有較強的市場競爭力，所在行業(yè)應滿足中國銀行相關(guān)準入標準；
• 與買方保持長期穩(wěn)定的業(yè)務往來關(guān)系，收款記錄正常，無拖欠、遲付等情況；買方資信良好，達到中國銀行相關(guān)準入標準；
• 貨物出運后在中國銀行辦理相關(guān)結(jié)算手續(xù)，并授權(quán)中國銀行將銷售回款自動沖抵融資本金、利息和費用。
• 融資期限與訂單項下貨物采購、生產(chǎn)、裝運及回款期限相匹配，最長不超過180天（含）。

業(yè)務流程：

• 簽署《訂單融資合同》。
• 逐筆提交印鑒相符的《訂單融資申請書》及訂單、上游采購合同/訂單正本，中國銀行審核無誤后占用客戶授信額度進行融資。融資款項定向支付至上游賣方。
• 備貨出運后，通過中國銀行辦理應收賬款的相關(guān)結(jié)算手續(xù)，將銷售回款回籠至中國銀行。
• 到期收到買方/買方銀行付款，中國銀行扣除融資本息及相關(guān)費用后，將余款（如有）支付賣方。

業(yè)務示例：

A公司是一家以生產(chǎn)和出口數(shù)碼美發(fā)產(chǎn)品為主的民營企業(yè)，該公司產(chǎn)品品質(zhì)穩(wěn)定，安全性能高，銷售快速增長，并與下游買家建立了良好的互信關(guān)系。A公司的買方F公司是一家美國公司，世界專業(yè)美容美發(fā)行業(yè)中最大的品牌公司之一，與A公司的合作開始于2006年，A是其在中國的第一家合作公司，從A采購的直發(fā)器逐步占其總銷售額的10％左右。

為了降低成本，簡化手續(xù)，A公司與F公司的結(jié)算方式由信用證轉(zhuǎn)變?yōu)橘d銷，原來的打包貸款產(chǎn)品不再適用。隨著公司訂單數(shù)額快速增長，公司利用自有資金進行原材料采購已不能滿足業(yè)務需要，導致很多訂單無法承接，公司發(fā)展受到限制。

為解決以上問題，A公司向中國銀行尋求解決方案。經(jīng)研究，中國銀行向A公司推介了訂單融資產(chǎn)品，具體解決方案如下：

• 備貨階段依據(jù)A公司與F公司的訂單辦理訂單融資，支持A公司原材料采購，融資期限3個月；
• 發(fā)貨后，A公司將發(fā)票提交中國銀行，并指定中國銀行為唯一收款銀行；
• 到期F公司付款，償還中國銀行融資款項；

通過中國銀行訂單融資產(chǎn)品，A公司所面臨的問題迎刃而解，業(yè)務規(guī)模不斷擴大。