隨著中國企業(yè)“走出去”步伐逐步加快，越來越多的中國企業(yè)將產(chǎn)業(yè)鏈延伸至海外，在全球范圍內(nèi)廣泛設(shè)立機構(gòu)，以獲取穩(wěn)定的原料供應(yīng)或銷售渠道，供應(yīng)鏈的跨國屬性日益凸顯。中國銀行充分發(fā)揮海外機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，借助商行、投行、租賃、保險等多元化服務(wù)平臺，通過境內(nèi)外聯(lián)動等方式為核心企業(yè)客戶提供涵蓋其境內(nèi)外合作伙伴的全球化供應(yīng)鏈金融服務(wù)。
E公司全球供應(yīng)鏈金融案例
E公司為我國五大原油進口企業(yè)之一，是某大型央企能源板塊的核心骨干企業(yè)，一直以來與中國銀行在結(jié)售匯、外幣匯款、跨境人民幣匯款以及貿(mào)易融資等領(lǐng)域保持良好合作。E公司所屬集團在海外設(shè)立采購平臺F公司，F(xiàn)公司向國外賣方采購原油，再以信用方式向E公司銷售。原油采購中單筆交易金額較大，即便是融資價格上的微幅波動也會對企業(yè)財務(wù)成本造成較大影響，因此企業(yè)對降低融資成本的需求非常強烈。
中國銀行為E公司設(shè)計了“國際雙保理融資”供應(yīng)鏈金融解決方案，即F公司把對E公司賒銷產(chǎn)生的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給中國銀行海外分行，由海外分行作為出口保理商向中國銀行境內(nèi)分行提出國際雙保理業(yè)務(wù)申請；境內(nèi)分行作為進口保理商，為E公司核定進口保理專項額度，承擔(dān)E公司到期付款的信用風(fēng)險；在此基礎(chǔ)上，海外分行向F公司發(fā)放融資；到期后，E公司向F公司付款，F(xiàn)公司償還海外分行融資。
國際雙保理融資方案充分依托中行全球化平臺布局和供應(yīng)鏈金融專業(yè)化優(yōu)勢，顯著降低了E公司融資成本，受到E公司的充分認同。E公司主動申請增加在中國銀行的授信額度，以便進一步擴大此項業(yè)務(wù)規(guī)模。與E公司的合作，開創(chuàng)了中國銀行在油品行業(yè)采用國際雙保理模式辦理供應(yīng)鏈融資的先河，使中國銀行與E公司及其所屬集團的業(yè)務(wù)合作邁上了新臺階，該方案充分展現(xiàn)了中國銀行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域領(lǐng)航者的優(yōu)勢地位。