產(chǎn)品說明

中國銀行應(yīng)國外代理行的申請(qǐng)，對(duì)其在跟單信用證項(xiàng)下或跟單托收項(xiàng)下的應(yīng)付款項(xiàng)在付款到期日先予以墊付，而給予國外代理行的短期資金融通業(yè)務(wù)。

產(chǎn)品功能

通過滿足國外代理行在進(jìn)口信用證或進(jìn)口代收項(xiàng)下的短期資金融通需求，使出口商獲得即期付款。

產(chǎn)品特點(diǎn)

幫助國外代理行在進(jìn)口信用證或進(jìn)口代收項(xiàng)下獲得低成本資金融通。

利率

融資利率按照總行與國外代理行簽署的融付達(dá)業(yè)務(wù)合作協(xié)議中約定的利率執(zhí)行。

適用客戶

1.出口商希望獲得即期付款，但進(jìn)口商及進(jìn)口商銀行希望遠(yuǎn)期付款并獲得資金融通。

2.進(jìn)口方所在國家和地區(qū)的資金成本高于我國。

申請(qǐng)條件

1.國外代理行應(yīng)在我行核有金融機(jī)構(gòu)授信額度，信用狀況良好，并與總行簽署有融付達(dá)業(yè)務(wù)合作協(xié)議；

2.出口商應(yīng)作為受益人在我行交單（信用證業(yè)務(wù)項(xiàng)下）或以我行作為委托行（托收業(yè)務(wù)項(xiàng)下）；

3.出口商應(yīng)滿足下列條件：

①依法核準(zhǔn)登記，具有經(jīng)年檢的法人營業(yè)執(zhí)照或其他足以證明其經(jīng)營合法性和經(jīng)營范圍的有效證明文件；

②具有進(jìn)出口經(jīng)營資格；

③與我行業(yè)務(wù)往來正常，履約能力良好。

辦理流程

1.出口商交單后，我行按照國際慣例及總行有關(guān)規(guī)定，對(duì)各項(xiàng)單據(jù)進(jìn)行審核；

2.我行將單據(jù)寄往國外代理行，國外代理行經(jīng)審核同意并接受單據(jù)后，以加押電形式向我行發(fā)送代付指示，提出敘做融付達(dá)業(yè)務(wù)的申請(qǐng)；

3.我行收到加押電后，經(jīng)審核如同意辦理，按規(guī)定取得對(duì)國外代理行足額授信額度后，在對(duì)方要求的到期日辦理付款；

4.我行付款后，在下一個(gè)工作日向國外代理行發(fā)出代付確認(rèn)電，并根據(jù)國家外匯管理局的有關(guān)規(guī)定，為出口商出具出口收匯核銷專用聯(lián)，同時(shí)按規(guī)定進(jìn)行國際收支涉外申報(bào)；

5.代付融資到期日當(dāng)天，國外代理行根據(jù)我行指示的付款路線，主動(dòng)償還代付本金、利息及費(fèi)用。

業(yè)務(wù)示例

俄羅斯進(jìn)口商A公司委托俄羅斯B銀行開立即期信用證，從中國C公司進(jìn)口冷凍海產(chǎn)品。由于俄羅斯普遍融資成本較高，A公司要求將即期信用證變?yōu)檫h(yuǎn)期信用證。出口商C公司又不愿意接受遠(yuǎn)期信用證，故尋求中行的幫助。

中行向C公司推薦了融付達(dá)，并與B銀行聯(lián)系，簽署了融付達(dá)合作協(xié)議，在中行融付達(dá)產(chǎn)品的幫助下，A公司降低了進(jìn)口融資成本，并同意繼續(xù)采用即期信用證的方式與C公司交易。