產(chǎn)品說(shuō)明

即期外匯交易業(yè)務(wù)是指交易雙方按當(dāng)天外匯市場(chǎng)的即期匯率成交，并在交易日以后第二個(gè)工作日（T+2）進(jìn)行交割外匯交易。

產(chǎn)品特點(diǎn)

1.客戶(hù)委托銀行買(mǎi)入一種貨幣，賣(mài)出另一種貨幣，實(shí)現(xiàn)不同外幣之間的轉(zhuǎn)換。

2.直接報(bào)價(jià)，無(wú)需通過(guò)人民幣搭橋折算，更加貼近市場(chǎng)報(bào)價(jià)水平，為客戶(hù)節(jié)約交易成本。

幣種

美元、歐元、港幣、英鎊及其他主要貨幣。

適用客戶(hù)

1.適用于有外幣之間買(mǎi)賣(mài)需求的客戶(hù)，用于公司進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算，支付信用保證金等。

2.客戶(hù)需在銀行開(kāi)立外幣賬戶(hù)。

辦理流程

1.簽訂協(xié)議：申請(qǐng)者在與中國(guó)銀行敘做即期外匯交易以前，需保證賬戶(hù)中存有足夠賣(mài)出貨幣余額，并提交《辦理外匯買(mǎi)賣(mài)申請(qǐng)書(shū)》。

2.詢(xún)價(jià)：申請(qǐng)者通過(guò)書(shū)面委托形式確定即期外匯交易的細(xì)節(jié)，以此向中國(guó)銀行詢(xún)價(jià)。

3.成交：交易一旦達(dá)成，中國(guó)銀行以書(shū)面形式向申請(qǐng)者發(fā)送交易證實(shí)。

4.結(jié)算：在交割日進(jìn)行實(shí)際交割。

溫馨提示

1.如遇起息日不是銀行的營(yíng)業(yè)日或是節(jié)假日的情況，則順延起息日同客戶(hù)交割。

2.我行也可以按客戶(hù)的要求，進(jìn)行當(dāng)天成交、當(dāng)天起息和當(dāng)天成交、第二天起息的外匯交易。